Como classificar transações bancárias automaticamente?

O AB-Concilia usa duas camadas: um motor de regras por padrão de descrição, avaliado por prioridade, e um modelo treinado no histórico da empresa para o que nenhuma regra cobre. Cada lançamento recebe categoria, tipo contábil e conta do plano de contas.

O que acontece quando o sistema não sabe classificar um lançamento?

O AB-Concilia não arrisca um palpite. O lançamento vai para uma fila de revisão com o motivo — fornecedor sem regra ou modelo com baixa confiança — e fica sem conta contábil até uma pessoa decidir, o que mantém os relatórios honestos sobre o que ainda não foi classificado.

Preciso classificar o mesmo fornecedor toda vez?

Um fornecedor só precisa ser classificado uma vez. Ao resolver o item na fila de revisão do AB-Concilia, a decisão pode virar regra permanente, que passa a valer tanto para os lançamentos iguais já no histórico quanto para os que chegarem depois.

Dá para revisar e corrigir uma classificação depois?

Uma classificação já gravada pode ser revista a qualquer momento. No AB-Concilia dá para filtrar os lançamentos por categoria, tipo ou conta contábil e corrigir um lançamento isolado, ou criar uma regra que reclassifique de uma vez todos os semelhantes.

Recursos

Classificação automática de transações

Cada transação importada recebe três atribuições: uma categoria de negócio, um tipo contábil e a conta do plano de contas. Um motor de regras decide primeiro; o que nenhuma regra cobre passa por um modelo treinado no histórico da própria empresa. O que fica abaixo do limiar de confiança não é chutado — vai para uma fila de revisão humana.

Como funciona

As regras são avaliadas por ordem de prioridade e a primeira que casa decide.
Sem regra, o modelo prevê categoria e tipo — e só é aceito acima de um limiar de confiança.
O que sobra entra na fila de revisão, com o motivo (fornecedor novo, ou modelo inseguro).
Ao resolver um item, dá para transformar a decisão em regra permanente, que passa a valer para os lançamentos futuros iguais.

Um dia de extrato depois da classificação

Seis lançamentos de um dia comum. Cinco decididos automaticamente, um mandado para revisão.

AB-Concilia · exemplo

Descrição	Categoria	Tipo	Conta contábil	Valor
PIX RECEBIDO COMERCIO AURORA	Sales	Revenue	3.1 Receita Operacional Bruta	12.400,00
ALUGUEL SALA 704	Administrative	Fixed costs	4.1 Despesas Administrativas	-3.900,00
AWS SERVICES	Operation	Variable costs	4.2 Despesas Operacionais	-812,45
DAS SIMPLES NACIONAL	Tax	Variable costs	4.4 Despesas Tributárias	-2.140,00
TARIFA PACOTE SERVICOS	Fee	Fixed costs	4.6 Despesas Financeiras	-79,00
PAGTO FORNECEDOR NOVO XYZ	pendente	pendente	aguardando revisão	-1.250,00

5 de 6 classificados automaticamente · 1 na fila, motivo: fornecedor sem regra

Lançamentos classificados — exemplo ilustrativo, com valores fictícios.

O lançamento pendente não recebeu palpite: ele fica explicitamente sem conta contábil até alguém decidir. Ao resolvê-lo criando uma regra, todo pagamento futuro àquele fornecedor já entra classificado.

Perguntas frequentes

Como classificar transações bancárias automaticamente?: O AB-Concilia usa duas camadas: um motor de regras por padrão de descrição, avaliado por prioridade, e um modelo treinado no histórico da empresa para o que nenhuma regra cobre. Cada lançamento recebe categoria, tipo contábil e conta do plano de contas.
O que acontece quando o sistema não sabe classificar um lançamento?: O AB-Concilia não arrisca um palpite. O lançamento vai para uma fila de revisão com o motivo — fornecedor sem regra ou modelo com baixa confiança — e fica sem conta contábil até uma pessoa decidir, o que mantém os relatórios honestos sobre o que ainda não foi classificado.
Preciso classificar o mesmo fornecedor toda vez?: Um fornecedor só precisa ser classificado uma vez. Ao resolver o item na fila de revisão do AB-Concilia, a decisão pode virar regra permanente, que passa a valer tanto para os lançamentos iguais já no histórico quanto para os que chegarem depois.
Dá para revisar e corrigir uma classificação depois?: Uma classificação já gravada pode ser revista a qualquer momento. No AB-Concilia dá para filtrar os lançamentos por categoria, tipo ou conta contábil e corrigir um lançamento isolado, ou criar uma regra que reclassifique de uma vez todos os semelhantes.

Outros recursos

Importação de NFS-e — Importa XML de NFS-e emitidas, recebidas e eventos de cancelamento, identificando sozinho o tipo e a competência de cada arquivo, e também busca as notas direto no portal da prefeitura por certificado digital.
Importação de extratos bancários — Importa extratos de conta corrente, cartão de crédito e investimentos de várias instituições, detectando sozinho o banco, o tipo de conta e o período de cada arquivo.
Conciliação entre competência e caixa — Compara o que foi faturado em NFS-e com o que efetivamente entrou em caixa no período, apontando a diferença e removendo a dupla contagem entre instituições.
Documentos contábeis — Gera Balanço Patrimonial, DRE, Balancete de Verificação e Livro Diário a partir dos lançamentos já importados e classificados, com download em Word.
Fluxo de caixa e indicadores — Mostra entradas e saídas mês a mês, carga tributária efetiva, burn rate e por quantos meses a reserva atual sustenta a operação.
Assistente de dados — Um assistente conversacional que responde perguntas sobre o faturamento, o caixa e a classificação da própria empresa, consultando os dados e mostrando de onde tirou cada número.

Entrar no AB-Concilia ou experimentar as ferramentas gratuitas, que não pedem cadastro.