Fluxo de caixa e indicadores

Como funciona

1. Entradas e saídas são somadas por mês, já sem transferências internas.
2. O burn rate é a média dos meses que fecharam negativos, não de todos.
3. O runway divide a reserva disponível pelo burn rate, em meses.
4. A carga tributária efetiva compara os tributos pagos com o faturamento do ano.

Resumo de um trimestre

Os indicadores como aparecem no topo da tela de fluxo de caixa.

Quando nenhum mês do recorte fecha negativo, o sistema diz que a operação não queima caixa em vez de exibir burn rate zero e runway vazio — que é a resposta certa, só que ilegível.

Perguntas frequentes

Como calcular o burn rate de uma empresa?

Burn rate é quanto de caixa a operação consome em média nos meses em que fecha negativa. No AB-Concilia ele é apurado sobre os extratos já classificados, considerando apenas os meses negativos — incluir os positivos diluiria a média e subestimaria o consumo.

O que é runway e como saber o meu?

Runway é por quantos meses a reserva disponível sustenta a operação no ritmo atual de consumo. É a reserva em caixa e aplicações dividida pelo burn rate, e o AB-Concilia calcula os dois a partir dos mesmos extratos.

Transferência entre contas da empresa entra no fluxo de caixa?

Transferência entre contas da própria empresa não entra no fluxo de caixa. Mover dinheiro entre conta corrente e aplicação, ou receber o repasse de um gateway, não é entrada nem saída — é a mesma quantia mudando de lugar. O AB-Concilia identifica esses movimentos e os exclui dos dois lados, senão o caixa apareceria maior do que é.

Outros recursos

• Importação de NFS-e — Importa XML de NFS-e emitidas, recebidas e eventos de cancelamento, identificando sozinho o tipo e a competência de cada arquivo, e também busca as notas direto no portal da prefeitura por certificado digital.
• Importação de extratos bancários — Importa extratos de conta corrente, cartão de crédito e investimentos de várias instituições, detectando sozinho o banco, o tipo de conta e o período de cada arquivo.
• Classificação automática de transações — Classifica cada lançamento do extrato em categoria, tipo contábil e conta do plano de contas, por regras e por modelo, deixando em fila só o que não dá para decidir com segurança.
• Conciliação entre competência e caixa — Compara o que foi faturado em NFS-e com o que efetivamente entrou em caixa no período, apontando a diferença e removendo a dupla contagem entre instituições.
• Documentos contábeis — Gera Balanço Patrimonial, DRE, Balancete de Verificação e Livro Diário a partir dos lançamentos já importados e classificados, com download em Word.
• Assistente de dados — Um assistente conversacional que responde perguntas sobre o faturamento, o caixa e a classificação da própria empresa, consultando os dados e mostrando de onde tirou cada número.

Entrar no AB-Concilia ou experimentar as ferramentas gratuitas, que não pedem cadastro.