Conciliação entre competência e caixa
Faturamento e caixa quase nunca fecham no mesmo mês, e a diferença entre os dois é uma informação, não um erro. O AB-Concilia põe os dois lado a lado por período e mostra o que foi emitido, o que entrou e quanto ainda não virou dinheiro.
Como funciona
- O faturado sai das NFS-e emitidas do período, sempre líquido de cancelamentos.
- O recebido sai dos extratos, contando só o que é entrada de verdade.
- Transferências entre contas da própria empresa são excluídas dos dois lados.
- A diferença é apresentada por período, com a taxa de conversão de faturamento em caixa.
Um trimestre conciliado
Faturamento emitido contra o que entrou em conta, mês a mês, num trimestre em que a cobrança atrasou.
| Mês | Faturado (NFS-e) | Recebido (caixa) | Diferença | Conversão |
|---|---|---|---|---|
| 01/2026 | 48.320,00 | 44.180,00 | -4.140,00 | 91,4% |
| 02/2026 | 51.900,00 | 53.640,00 | +1.740,00 | 103,4% |
| 03/2026 | 46.750,00 | 42.010,00 | -4.740,00 | 89,9% |
Trimestre: faturado 146.970,00 · recebido 139.830,00 · a receber 7.140,00
Fevereiro converte acima de 100% porque recebeu cobranças de janeiro — é assim que se vê o atraso andando de um mês para o outro, em vez de aparecer como um buraco sem explicação no total do trimestre.
Perguntas frequentes
- Como conciliar nota fiscal emitida com o extrato bancário?
- O AB-Concilia compara, por período, o valor das NFS-e emitidas com as entradas efetivas nos extratos, já descontando cancelamentos e transferências entre contas da própria empresa. A diferença é apresentada como valor e como taxa de conversão.
- Por que o faturamento não bate com o que entrou no banco?
- Faturamento e caixa seguem regimes diferentes: a nota é reconhecida na competência, no mês da emissão, e o dinheiro entra quando o cliente paga. Um mês pode receber cobranças do anterior e converter acima de 100%, enquanto outro fica abaixo por atraso. O AB-Concilia mostra os dois lados por período, com a diferença em valor e em taxa de conversão.
- O sistema conta duas vezes o dinheiro que passa por gateway de pagamento?
- O dinheiro que passa por gateway de pagamento não é contado duas vezes. Quando o valor é reconhecido no gateway e depois repassado para o banco, o AB-Concilia identifica o repasse como transferência interna e não o soma de novo — sem isso, o caixa consolidado entre instituições ficaria inflado.
Outros recursos
- Importação de NFS-e — Importa XML de NFS-e emitidas, recebidas e eventos de cancelamento, identificando sozinho o tipo e a competência de cada arquivo, e também busca as notas direto no portal da prefeitura por certificado digital.
- Importação de extratos bancários — Importa extratos de conta corrente, cartão de crédito e investimentos de várias instituições, detectando sozinho o banco, o tipo de conta e o período de cada arquivo.
- Classificação automática de transações — Classifica cada lançamento do extrato em categoria, tipo contábil e conta do plano de contas, por regras e por modelo, deixando em fila só o que não dá para decidir com segurança.
- Documentos contábeis — Gera Balanço Patrimonial, DRE, Balancete de Verificação e Livro Diário a partir dos lançamentos já importados e classificados, com download em Word.
- Fluxo de caixa e indicadores — Mostra entradas e saídas mês a mês, carga tributária efetiva, burn rate e por quantos meses a reserva atual sustenta a operação.
- Assistente de dados — Um assistente conversacional que responde perguntas sobre o faturamento, o caixa e a classificação da própria empresa, consultando os dados e mostrando de onde tirou cada número.
Entrar no AB-Concilia ou experimentar as ferramentas gratuitas, que não pedem cadastro.